Belangrijke terminologie voor Estate Planning

• April 30, 2024

Wat is een spannend vertrouwen? Wat betekent "nalatenschap in echt" eigenlijk? Voor iedereen die geïnteresseerd is in estate planning, is het bijzonder voordelig om op zijn minst een rudimentaire kennis te verwerven van de meest voorkomende zinnen, termen en concepten.

codicil: Een juridisch document dat een aanvulling is op een bestaande testament. Het kan bepalingen in de oorspronkelijke testament wijzigen, intrekken, aftrekken of toevoegen. De codicil verwijst naar de oorspronkelijke testament, is ook gedateerd en geattesteerd.

overledene: Een overleden persoon.

Executor Of Executrix: De term 'uitvoerder' is min of meer vervangen door de genderneutrale term 'persoonlijke vertegenwoordiger'. De persoonlijke vertegenwoordiger beheert de nalatenschap van de overledene (bijvoorbeeld het betalen van de schulden van de nalatenschap en het distribueren van eigendom aan de wettelijke begunstigden in overeenstemming met het testament). De persoonlijke vertegenwoordiger wordt goedgekeurd door de erfrechtbank.

Estate In Severalty: Het landgoed is uitsluitend eigendom van een persoon; niet gedeeld of verbonden met een andere persoon zoals in gezamenlijke huurovereenkomst.

Voogd: Een natuurlijke of rechtspersoon zoals een bank die het onroerend goed en financiële zaken beheert voor de begunstigde en niet ten behoeve van de fiduciaire! De term fiduciair omvat een breed scala aan situaties. Een fiduciair kan bijvoorbeeld een voogd voor minderjarige kinderen zijn, een persoonlijke vertegenwoordiger of een curator.

grantor: Een persoon die een trust vestigt of vestigt of een subsidie ​​verstrekt; kan ook worden aangeduid als donor, trustor of settlor.

Halografische wil: Een testament dat volledig met de hand is geschreven door de erflater of testatrix. Het moet worden ondertekend en gedateerd om geldig te zijn. Sommige staten herkennen halografische testamenten niet.

Inter Vivos Gift: Een geschenk dat wordt gegeven tijdens de levensduur van de schenker of donor.

Inter Vivos Trust: Dit wordt ook vaak een levend vertrouwen genoemd. Een intervivos-vertrouwen kan herroepbaar of onherroepelijk zijn en wordt gecreëerd tijdens de levensduur van een schenker die ook de begunstigde kan zijn. Een herroepbaar vertrouwen wordt meestal ingesteld met de primaire doelstellingen om probate te voorkomen en de privacy van een individu te beschermen. Het cruciale voordeel van een herroepbaar intervivos-vertrouwen is de flexibiliteit. Een persoon kan het herroepbare intervivos-vertrouwen naar eigen goeddunken wijzigen (bijvoorbeeld om tegemoet te komen aan veranderende omstandigheden of anticiperen op toekomstige behoeften zoals mentale incompetentie als het individu op een bepaald moment niet meer in staat is voor zichzelf te zorgen) of zelfs het vertrouwen op te lossen . Een onherroepelijk vertrouwen kan niet worden gewijzigd of ingetrokken. Enkele voorbeelden van onherroepelijke trusts zijn trusts voor liefdadigheidsinstellingen, trusts voor charitatieve resten, trusts voor geschenken en trusts voor levensverzekeringen.

intestate: Iemand die sterft zonder een geldige wil.

Gezamenlijk huurcontract met overlevingsrecht: Twee of meer personen die een gelijk en onverdeeld aandeel in het onroerend goed bezitten met het recht van overleven.

probate: Kort gezegd moet een testament de gerechtelijke procedure van erfopvolging ondergaan (de betekenis van erfopvolging is "bewijzen"). De rechtsgeldigheid van het testament moet worden vastgesteld. De rechtbank houdt ook toezicht op de juridische overdracht van het onroerend goed aan de begunstigden. De in het testament genoemde persoonlijke vertegenwoordiger moet door de erfrechtbank worden goedgekeurd. Het eigendom van de overledene zal worden geïdentificeerd, verzameld en gedistribueerd door de persoonlijke vertegenwoordiger in overeenstemming met het testament. Sommige activa, zoals de opbrengsten van levensverzekeringscontracten, bankrekeningen en effectenrekeningen die de overledene bezat in gezamenlijke pacht met overlevingsrecht, onroerend goed dat volledig in pacht is en fondsen in een IRA of ander type pensioenplan met de naam begunstigden zijn niet onderworpen aan erfrecht. Afhankelijk van het landgoed kan probate een vrij eenvoudige kwestie zijn of een nogal tijdrovend en kostbaar proces.

Spendthrift Trust: In grote lijnen wordt een spannend vertrouwen gecreëerd met als hoofddoel een fonds veilig te stellen voor het onderhoud van een begunstigde (of spannend geld). Het beschermt ook de activa van het vertrouwen tegen de losbandige uitgaven of improvisaties van de uitgever, hoewel in sommige gevallen de persoon misschien niet de mentale capaciteit heeft om zijn geld te beheren. Een kritisch aspect van een spannend vertrouwen is dat het de activa kan beschermen tegen schuldeisers van de begunstigde. Staatswetten verschillen met betrekking tot uitgevende trusts.

Tenancy By The Entirety: Het is een soort gezamenlijk eigendom van onroerend goed dat beperkt is tot gehuwde paren. Het eigendom kan niet worden verwijderd zonder de toestemming en actie van beide partijen.

Testate Eigendom: Verwijst naar eigendom in de wil van de overledene.

Erflater: De overleden persoon (overledene) die een geldig testament achterlaat. De term testatrix is ​​van toepassing op een vrouwelijke testator.



Voor informatieve doeleinden. Elke poging wordt gedaan na voltooiing en nauwkeurigheid, maar de auteur beweert niet dat de inhoud geen feitelijke fouten bevat.

Video-Instructies: Why Budgets Always Fail - Financial Planning in The CardoneZone (April 2024).