ETF's en Asset Allocation

• April 26, 2024

Hier is een vraag die beleggers zichzelf vaker zouden moeten stellen ...

Waarom dure fondsmanagers betalen als zij uw geld niet kunnen beschermen wanneer dit het meest moet worden beschermd?

Een manier om te voorkomen dat hoge vergoedingen worden betaald aan managers die NIET presteren, is door het gebruik van indexfondsen, die passief een index volgen. Maar tot voor kort waren indexfondsen vrijwel beperkt tot fondsen die de prestaties van de belangrijkste beursindexen volgen, zoals de S&P 500-index.

De groei van Exchange Traded Funds (ETF's) heeft echter het gezicht van indexbeleggen radicaal veranderd, waardoor beleggers goedkope toegang hebben tot een breed scala aan beleggingsmogelijkheden in een reeks activaklassen. Deze activaklassen omvatten: aandelen, vastrentende waarden, internationale aandelen en obligaties, onroerend goed, valuta's, grondstoffen en goud.

Beleggers moeten er echter rekening mee houden dat beleggen in een ETF niet het risico wegneemt om geld te verliezen, omdat een ETF eenvoudig de index volgt die het op en neer volgt. Maar ETF's verwijderen wel het risico van hoge vergoedingen voor vreselijke prestaties.

De lage kosten van ETF's is een van hun grootste attracties. In de Verenigde Staten betalen beleggers gemiddeld 0,17 procent van het beheerd vermogen per jaar voor een ETF volgens een brede aandelenmarktindex.

Andere voordelen die ETF's hebben, zijn transparantie, eenvoud, flexibiliteit en liquiditeit. ETF's kunnen worden gekocht en verkocht tegen een specifieke prijs (dicht bij de intrinsieke waarde) op een effectenbeurs op elk moment dat de beurs open is, net als een aandeel. Dit staat in schril contrast met een beleggingsfonds, dat alleen aan het einde van de dag wordt geprijsd en beleggers kunnen niet zeker weten welke prijs ze voor de aandelen hebben betaald.

ETF's zijn daarom een ​​zeer nuttig hulpmiddel voor beleggers, omdat ETF's beleggers in staat stellen gemakkelijk blootstelling aan een sector of activaklasse te verwerven bij de aankoop van een specifieke ETF. ETF's zijn echter slechts een hulpmiddel - de sleutel tot positieve beleggingsprestaties blijft nog steeds de beslissing van beleggers over welke activaklassen in hun portefeuille moeten worden opgenomen.

Ik heb in eerdere artikelen enkele activaklassen besproken die deel moeten uitmaken van de portefeuille van elke belegger. Natuurlijk zullen er verschillende percentages worden toegewezen aan elke activaklasse vanwege verschillen tussen elke belegger - leeftijd, risicotolerantie, doelen, etc.

Naar mijn bescheiden mening is het probleem met de portefeuilles van veel beleggers te veel 'eieren' in één mand geweest - dat wil zeggen, veel te veel geld dat uitsluitend aan de Amerikaanse activa in Amerikaanse dollars wordt besteed.

Ik ben er vast van overtuigd dat de meeste beleggers op zijn minst enige blootstelling moeten hebben aan het volgende:

1) Internationale aandelen, met name de opkomende markten zoals China en Brazilië

2) Internationale obligaties, om te diversifiëren buiten de Amerikaanse dollar voor uw vastrentende deelnemingen

3) Grondstoffen - met andere woorden, reële activa in tegenstelling tot papieren activa, hetzij via grondstoffen zelf (ETF's) of aandelen in grondstoffenbedrijven

4) Valuta's (wederom met ETF's) - de Amerikaanse dollar daalt op lange termijn en heeft bijna 70% van zijn waarde verloren sinds deze van de gouden standaard werd gehaald

5) Onroerend goed, maar onroerend goed zoals landbouwgrond of hout - opnieuw echte activa

6) Goud - dit is een hele aparte categorie - goud moet worden behandeld als financiële verzekering, ter bescherming tegen financiële calamiteiten, net zoals u uw gezondheids- of huiseigenarenverzekering gebruikt

Als u specifieke vragen of opmerkingen over dit artikel heeft, neem dan gerust contact met me op via e-mail of op het Investing-forum.

Video-Instructies: One-Decision Asset Allocation ETFs (VCIP/VCNS/VBAL/VGRO/VEQT | XBAL/XGRO) (April 2024).