De punten aansluiten

• Mei 15, 2024

De 911 Attacks, Eliot Spitzer en Judge Gross hebben een gemeenschappelijke stip. Witwassen van geld en financiering van terrorisme. Degenen die betrokken waren bij de verwoestende 911-aanvallen waren verder gekoppeld aan financiële transacties die rode vlaggen hadden moeten opwekken en onderzoeken hadden moeten activeren. Het bewustzijn dat werd gecreëerd als gevolg van de maatregelen die na september 2001 werden geïmplementeerd, veroorzaakte het schandaal waarbij Eliot Spitzer betrokken raakte. Een reeks transacties uit zijn normale patroon leidde tot rode vlaggen die werden overgebracht in een ingediend verdacht activiteitenrapport, wat op zijn beurt leidde tot het blootleggen van Spitzer-banden met een ring van prostitutie en corruptieregelingen. Hij ging van een slimme en gerespecteerde burger naar een schandelijke reeks gebeurtenissen die op zijn minst een les voor velen vertegenwoordigde. De transacties in zijn bankrekeningen weerspiegelden normale transacties: loonstortingen, factuurbetalingen, enz. Dit patroon werd abrupt doorbroken toen hij postwissels en overboekingen vroeg, elk onder de drempel van $ 10.000. Het punt was het moment waarop Spitzer de bankofficieren verzocht zijn naam niet bekend te maken.

Witwassen van geld, zoals gedefinieerd door de Federale Financiële Instellingen Examenraad in zijn BSA / AML Examenhandleiding, is de criminele praktijk van het verwerken van onrechtmatig verkregen winsten of “vies” geld, door middel van een reeks transacties; als gevolg hiervan zijn de fondsen schoon en krijgen ze de schijn van wettigheid. Het witwassen van geld omvat in het algemeen niet elke valuta van het witwasproces.

Witwassen van geld omvat in principe drie onafhankelijke stappen:
1, Plaatsing: Dit is de eerste en meest kwetsbare fase van het witwassen van geld. Het doel is om onwettige opbrengsten in het financiële systeem te introduceren zonder de aandacht van financiële instellingen of wetshandhavers te trekken. Plaatsingstechnieken zijn onder meer het structureren van valutadeposito's om rapportagevereisten te omzeilen of samengevoegde valutadeposito's van legale en illegale ondernemingen. Bijvoorbeeld drie stortingen doen van $ 2.200, $ 1.900 en $ 5.700

2. gelaagdheid: Betreft het verplaatsen van middelen door het financiële systeem. Het doel is om verwarring te creëren en de papieren proef te elimineren. Voorbeelden zijn: overboekingen voor verschillende bedragen, meerdere rekeningen bij verschillende financiële instellingen, etc.

3. integratie: In deze fase is het ultieme witwassen bereikt. Deze fase wordt gebruikt om de schijn van wettigheid te creëren door aanvullende transacties. Bijvoorbeeld onroerendgoedtransacties, trusts en andere activa. Het doel is om een ​​alibi te hebben voor de bron van deze fondsen.

Zelfs rechters wiens rol het is om gerechtigheid te verlenen, zijn niet in de val lopen die het witwassen van geld vertegenwoordigt. Hier is de opeenvolging van gebeurtenissen die volgens het FBI, plaatsvond in een witwas- en corruptieregeling waarbij een Amerikaanse rechter betrokken was.

o Rechter GROSS ontmoette een undercover FBI-agent die zich voordeed als een handelaar in gestolen sieraden
o Verschillende vergaderingen
o Rechter Gross en zijn vriend waren het erover eens dat ze geld wit zouden wassen en gestolen juwelen zouden verkopen die door de undercoveragent waren verstrekt.
o GROSS introduceerde vervolgens de undercover agent bij Freeport restaurateur
o Eigenaar sloot zich aan bij het akkoord om de gestolen sieradenopbrengsten wit te wassen en stemde ook in om valse facturen te produceren om te laten blijken dat de opbrengsten het product waren van cateringpartijen in Café by the Sea.
o Witgewassen ongeveer $ 130.000 in contanten voor de undercover agent en hield tussen de vijftien en twintig procent voor zichzelf.
o GROSS en GRUTTADAURIA hebben elk verkocht of zijn overeengekomen om voor meer dan $ 280.000 aan schijnbaar gestolen sieraden te verkopen die hun door de undercover agent zijn verstrekt
(Bron: Federal Bureau of Investigation, FBI)

De hele wereld is geschokt door de gevolgen van witwaspraktijken en transacties voor terrorismefinanciering. Terroristische financieringstransacties betreffen zowel onwettige als legitieme bronnen. Onwettige activiteiten omvatten afpersing, ontvoering en handel in verdovende middelen. Ongeoorloofd gebruik van non-profit organisaties is ook alomtegenwoordig.

Volg het geld is de sleutel. Financiële transacties onthullen meer dan alleen de economische situatie van een organisatie. Forensische accountants verbinden de stippen.

Video-Instructies: Kruis- en parallel schakelaar aansluiten & Elektriciteit leggen | GAMMA België (Mei 2024).