Wat is een beleggingsfonds?

• Mei 13, 2024

Een beleggingsfonds is een beleggingsinstrument dat geld van veel mensen combineert om individuele investeringen te kopen. Deze beleggingen kunnen in aandelen, obligaties of andere activaklassen zijn. Beleggingsfondsen beleggen in honderden of duizenden van deze onderliggende beleggingen. Dit biedt een handige manier om een ​​portefeuille te diversifiëren.

Beleggingsfondsen kopen deze beleggingen op basis van de doelstelling van het fonds. Verschillende fondsen hebben verschillende doelstellingen. Sommige doelstellingen zijn inkomsten genereren, groei bieden of beleggen in een specifieke sector van de aandelen- of obligatiemarkt.

Beleggingsfondsen worden gecategoriseerd op basis van het soort effecten dat ze bezitten. Ze worden verder gescheiden door de specifieke stijl van beleggen waarnaar het fonds streeft. U vindt fondsen voor groei, inkomen, groei en inkomen, en internationaal. Sectorspecifieke fondsen omvatten technologie, energie en nutsbedrijven. Er zijn veel meer categorieën en subcategorieën.

Beleggingsfondsen handelen anders dan aandelen of beursgenoteerde fondsen. Beleggingsfondsen bepalen hun prijs aan het einde van elke handelsdag. De reden hiervoor is dat de fondsen een verzameling zijn van veel beleggingen, zoals aandelen. Daarom moet de prijs van elke belegging worden bepaald en vervolgens worden gedeeld door de totale aandelen die het fonds bezit van alle beleggingen. Dit staat bekend als de intrinsieke waarde van het fonds.

U kunt gedurende de hele handelsdag een koop- of verkooporder voor een fonds plaatsen. De transactie wordt echter pas aan het einde van de handelsdag geregeld. Bij aandelen gaat uw transactie door wanneer u uw bestelling plaatst, zodat u de prijs op dat moment krijgt.

U wordt een jaarlijkse vergoeding in rekening gebracht voor het beleggen in een beleggingsfonds. Dit betaalt de bedrijfskosten die het fonds maakt. Sommige fondsen rekenen een verkoopbelasting om erin te investeren. Het is belangrijk om deze fondsen te vermijden als je kunt. Er zijn veel geweldige no-load fondsen om in te investeren. Hoe minder kosten u moet betalen, hoe meer geld u moet laten groeien.

Er zijn risico's aan beleggen in beleggingsfondsen. Beleggingsfondsen kunnen geld verliezen als de totale markten geld verliezen. Uw aandelenfonds kan bijvoorbeeld geld verliezen als de totale aandelenmarkt daalt. Hetzelfde zou kunnen gelden voor een obligatiefonds en de richting van de totale obligatiemarkt.

Een ander risico is het managerrisico. Een manager is de persoon die de beleggingen kiest waarin een fonds belegt. Het fonds kan geld verliezen als de beheerder verkeerd heeft berekend welke beleggingen hij moet kopen, verkopen of aanhouden. Ook kan een fonds anders presteren als de manager vertrekt en een nieuwe manager het overneemt.

Stijl- of sectorrisico is een ander mogelijk risico. Stijl verwijst naar het algemene type aandelen waarin wordt belegd. Een fonds met een doelstelling van inkomstenproductie kan ervoor kiezen om te beleggen in aandelen die dividend uitkeren. Het fonds kan geld verliezen als dit soort dividendaandelen geld verliezen. Een sector, zoals energie, doet het mogelijk slecht, dus een fonds dat energieaandelen aanhoudt, kan tegelijkertijd geld verliezen.

Afgezien van risico's bieden beleggingsfondsen veel voordelen. Diversificatie is de grote. Beleggen in een diverse groep aandelen of obligaties verkleint de kans dat één slecht presterend aandeel uw portefeuille zal ruïneren. Bovendien kunt u beginnen met beleggen met kleine hoeveelheden geld. Al die diversificatie voor een klein bedrag is een groot voordeel voor beginnende beleggers.

Mag ik mijn e-boek aanbevelen, $ 10K investeren in 2013

Video-Instructies: Wat Is Een Beleggingsfonds? (Mei 2024).