Berenmarktbescherming

• Mei 11, 2024

Deze week was een nogal traumatische week voor veel beleggers op de beurs. De DOW Industrials, S&P 500 en Nasdaq flirten allemaal met "officieel" bearmarktgebied. De aandelenmarkt wordt beschouwd als in een berenmarkt wanneer deze ten minste 20% van zijn hoogtepunt daalt. De belangrijkste indices zijn nu gedaald van 18% - 19% + van hun pieken en het DOW Industrial Average is terug op hetzelfde niveau als ongeveer 2 jaar geleden.

Een paar hoogtepunten deze week toonden het ying en yang van financiële markten. Het aandeel General Motors daalde naar het laagste niveau in 53 jaar, terwijl de CRB Index (een index die de prijzen van grondstoffen volgt) een recordhoogte bereikte.

De afgelopen week op de aandelenmarkt bracht hopelijk een paar punten naar voren die in eerdere artikelen werden benadrukt. Het eerste punt is dat beleggen in een indexfonds, zoals een S&P 500-index, die de belangrijkste aandelengemiddelden volgt en aandelen zoals General Motors aanhoudt, geen slimme manier is voor de kleine belegger om geld te verdienen. In de afgelopen 10 jaar is het rendement op de S&P 500 nu negatief!

De strategie 'Kopen en vasthouden' is slechts een mythe die Wall Street blijft doorzetten naar Main Street. Het werkt gewoon niet. Wall Street laat gemakkelijk historische feiten zoals de volgende achterwege: de DOW Industrials bereikte voor het eerst 1000 in 1966 en haalde dat niveau pas in 1982. Het duurde meer dan 15 jaar voordat het break-even was!

Het tweede punt dat voor individuele beleggers moet worden benadrukt, is te kijken hoe grote succesvolle beleggers hun geld op de lange termijn verdienen. In het vorige artikel over de zeer succesvolle universiteitskapitaalfondsen bij Harvard en Yale, hebben we uiteengezet hoe ze meer dan twee decennia geweldig rendement hebben geboekt.

Een van de manieren waarop deze fondsen grote langetermijnrendementen op hun geld behaalden, was om een ​​behoorlijk deel van hun beleggingsfondsen in grondstoffen te verdelen. Een reden dat de Harvard- en Yale-fondsen een dergelijke allocatie maken, is dat de twee activaklassen (aandelen en grondstoffen) meestal in tegengestelde richting gaan - het ying en yang van de financiële markten.

Een goed voorbeeld hiervan is te vinden in de recente geschiedenis van de financiële markten. In de jaren '70 gingen aandelen door een vreselijke berenmarkt die meer dan een decennium duurde, terwijl grondstoffen een enorme bullmarkt genoten die jaren duurde. In de jaren 80 en 90 genoten aandelen misschien wel de grootste bullmarkt in de geschiedenis, terwijl grondstoffen absoluut werden verwoest. Nu in de jaren 00 lijkt het weer te zijn omgedraaid met Amerikaanse aandelen die nergens heen gaan en grondstoffen genieten van een enorme bullmarkt.

De fondsen van Harvard en Yale schenken gemiddeld ongeveer 15% aan grondstoffen. Toch hebben de meeste individuele beleggers nul belegd in grondstoffen. ELKE belegger zou ten minste een klein deel van zijn portefeuille in de grondstoffensector moeten beleggen.

Een manier om deel te nemen aan de grondstoffensector is om eenvoudig aandelen te kopen van bedrijven die grondstoffen produceren. De inkomsten van deze bedrijven stijgen synchroon met de prijzen die ze ontvangen voor de grondstoffen die ze verkopen. De aandelenkoers van deze bedrijven zou de winst hoger moeten volgen. Enkele voorbeelden van dit soort bedrijven zijn: in de energiesector - Petrobras (PBR), in de metaalsector - BHP Billiton (BHP), in de landbouwsector - Potash (POT). Er zijn natuurlijk veel andere aandelen om uit te kiezen.

Er is een groot verschil tussen de bull-markt voor grondstoffen in de jaren '70 en de huidige bull-markt. De warenmarkten zelf zijn niet langer alleen het domein van de rijken. Met de komst van tal van ETF's (Exchange Traded Funds) en ETN's (Exchange Traded Notes), kan zelfs de kleinste belegger directe blootstelling krijgen aan de grondstoffenmarkten. Zoals in eerdere artikelen besproken, handelen ETF's en ETN's als aandelen en kunnen ze net zo gemakkelijk worden gekocht en verkocht via elke effectenmakelaar als General Electric of Apple Computer.

Deze ETF's en ETN's zijn er in alle soorten en maten. Een belegger kan een ETF of ETN kopen op basis van een grondstoffenindex die alle verhandelde grondstoffen dekt, of een belegger kan een ETF of ETN kopen op basis van een specifieke sector zoals energie, of een belegger kan een ETF of ETN kopen op basis van een specifieke individuele grondstof.

Ben je het zat om bij de benzinepomp door de neus te betalen? Verdien het geld door een ETF op basis van benzine te kopen die in waarde zal stijgen naarmate de prijs van benzine stijgt. Moe van het betalen van torenhoge stookkosten in de winter? Verdien het geld door een ETF te kopen op basis van aardgas of stookolie die in waarde stijgt zoals de grondstof dat doet. Deze ETF's en ETN's zijn echt een eenvoudige, gemakkelijke manier voor beleggers om hun portefeuille te diversifiëren en hopelijk wat geld te verdienen.

Video-Instructies: bird over the amsterdam markt (Mei 2024).