Een portfolio opnieuw in evenwicht brengen

• April 26, 2024

Brengt u uw portefeuille opnieuw in evenwicht? Heb je het uitgesteld? Veel mensen hebben gehoord van de voordelen van een nieuwe balans. Helaas slagen veel mensen er niet in hun portefeuilles opnieuw in evenwicht te brengen. Waarom is portfolio-herbalancering zo belangrijk?

Een reden waarom het opnieuw in evenwicht brengen zo belangrijk is, is dat het het risico vermindert. Een portefeuille van aandelen en obligaties die oorspronkelijk met specifieke percentages waren toegewezen, kan in de loop van de tijd veranderen. De aandelencomponent kan het bijvoorbeeld heel goed doen tijdens een bullmarkt en het aandelengedeelte naar een hoger percentage verplaatsen. Dit zorgt ervoor dat de allocatie uit balans raakt, wat het risico op grotere verliezen verhoogt als de aandelen zouden vallen. Door het opnieuw in evenwicht brengen van de portefeuille blijft de oorspronkelijke toewijzing behouden en wordt de extra aandelenblootstelling vermeden. Hetzelfde kan gebeuren als obligaties het buitengewoon goed hebben gedaan.

Dit kan contra-intuïtief lijken. Het is immers heel moeilijk om winnende investeringen te verkopen om achterblijvende investeringen te kopen. Het lijkt erop dat je winst misloopt. Dat is tot op zekere hoogte waar. Die extra voordelen, en meer, kunnen echter snel worden weggevaagd wanneer de markt in een andere richting beweegt.

Een belangrijk voordeel van het opnieuw in evenwicht brengen is dat u ook meer aandelen van de slecht presterende investering gaat kopen. Meer aandelen betekent dat u meer zult winnen wanneer de achterblijvende portefeuille zich omdraait. Deze hogere winsten zullen elk mogelijk verlies van winsten compenseren dat u mogelijk hebt geleden door de andere kant van uw portefeuille te verkopen tijdens de goed presterende jaren.

U kunt zelfs meer geld verdienen. Het Wellington Fund-rapport van Vanguard verklaarde dat het opnieuw balanceren zelfs het rendement verhoogde voor de periode november 2002 tot november 2012. Vanguard is een van de grootste fondsbedrijven waarmee u kunt beleggen. Hun rapport concludeerde dat een 65% aandelen / 35% obligatie-allocatie (wat het Wellington Fund is) het beter deed door regelmatig opnieuw in evenwicht te brengen dan de oorspronkelijke toewijzing los te laten zonder opnieuw in evenwicht te komen.

Hoe dan ook, het loont om opnieuw in evenwicht te komen. Hoe vaak? Het is raadzaam om elk jaar opnieuw in evenwicht te komen. Dit vermindert de effecten van scherpe dalingen in de markt. Dit lijkt sommige mensen te vaak. Rebalancing kan worden overgelaten aan elke 2-3 jaar maar niet langer. Anders verlies je de gunstige effecten ervan.

Lijkt het opnieuw in evenwicht brengen teveel moeite? Misschien wilt u een evenwichtig fonds overwegen. Deze fondsen brengen de portefeuille elk jaar automatisch opnieuw in balans met hun oorspronkelijke toewijzing. U hoeft geen werk of zorgen te maken.

Herbalancering is een geweldig hulpmiddel om risico's te verminderen. Je kunt het zelf jaarlijks of halfjaarlijks doen. U kunt iemand het voor u laten doen door te beleggen in een evenwichtig fonds. Hoe dan ook, het opnieuw in evenwicht brengen komt uw portefeuille ten goede.


Mag ik mijn e-boek aanbevelen, $ 10K investeren in 2013

Video-Instructies: The case for optimism on climate change | Al Gore (April 2024).