Onderzoek naar beleggingsfondsen

• Mei 5, 2024

Beleggingsfondsen zijn een populair beleggingsinstrument voor veel beleggers omdat ze directe diversificatie, professioneel beheer en relatief lage transactiekosten bieden.

De taak om zelfs maar één beleggingsfonds te kiezen, kan in het begin echter overweldigend lijken vanwege het enorme volume aan beleggingsfondsen. Veel beginnende beleggers en zelfs oude beleggers beleggen vaak in beleggingsfondsen zonder de moeite te nemen zich vertrouwd te maken met de beleggingsdoelstelling van het betreffende fonds. Inzicht in de verschillen tussen beleggingsfondsen met betrekking tot de beleggingsdoelstelling is van vitaal belang voor het verkrijgen van een goed gespreide beleggingsportefeuille en kan ook helpen bij het voorkomen of op zijn minst verminderen van dubbele investeringen.

Over het algemeen zijn er 3 klassen beleggingsfondsen zoals obligaties, aandelen en geldmarkten. Elke fondsklasse kan echter verder worden onderverdeeld in kleinere en zelfs meer specifieke subklassen. Binnen de aandelenklasse is er bijvoorbeeld de groeicategorie die ook small-cap groei, large-cap groei of zelfs micro-cap groeifondsen kan bevatten. Deze kunnen op hun beurt verder worden onderverdeeld in andere categorieën die zich richten op een bepaald geografisch gebied of sector, zoals de groei van technologie-small caps. Indexfondsen (er zijn er veel) beleggen in een selectie van effecten die een specifieke marktindex weerspiegelen, zoals de S&P 500, de Russell 3000 of Wilshire 5000, onder andere. Beleggingsfondsen die zowel in aandelen als in obligaties beleggen, worden vaak 'evenwichtige' fondsen genoemd.

Het volgende is een brede lijst van de belangrijkste categorieën van beleggingsfondsen, exclusief indexfondsen, en het is niets waard dat er een enorme overlap kan zijn. Beleggingsmaatschappijen die beleggingsfondsen beleggen, ontwikkelen en verkopen ook nieuwe fondsen om te profiteren van de heersende publieke en / of marktbelangen in een bepaalde sector of beleggingsstijl (zoals groei, waarde of blend) op een bepaald moment:

GROEI
Agressieve groei
Blauwe chip
Groei
Sector
Special Situation Funds (deze fondsen hanteren een beleggingsbenadering die beoogt te profiteren van bedrijven die een financiële transitie doormaken, zoals reorganisatie.). Ze kunnen ook beleggen in bedrijven die potentiële winst bieden als gevolg van fusies, overnames, terugkoop of desinvesteringen en / of effecten kopen die "ondergewaardeerd" zijn of momenteel uit de gratie zijn.
Waardefondsen kunnen ook in deze categorie vallen.

GROEI EN INKOMEN
Evenwichtige fondsen kunnen ook in deze brede categorie worden opgenomen.
Internationaal (d.w.z. specifieke landenfondsen, gediversifieerde internationale, opkomende markten, alleen ontwikkelde markten, large-cap, mid-cap, small-cap, beperkt tot een specifieke geografische regio of een sector zoals internationaal onroerend goed)
Meng fondsen
Verschillende groei en inkomsten

VAST INKOMEN
Bedrijfsobligaties (verschillende beleggingsgraden)
Inkomensfondsen
Door hypotheek gedekte effecten
Gemeentelijk (enkele staat, gediversifieerd)
Schatkistobligaties
High Yield of Junk Bonds
Internationale obligaties (kan beperkt zijn tot ontwikkelde markten of opkomende markten.)

BALANCED
Over het algemeen beleggen evenwichtige fondsen zowel in vastrentende effecten als in aandelen. Ze kunnen beleggen in elke combinatie van gewone aandelen, preferente aandelen en obligaties. Een evenwichtig beleggingsfonds kan bestaan ​​uit 60% aandelen en 40% vastrentende waarden of obligaties (het exacte percentage zal variëren). Asset allocatiefondsen kunnen ook onder deze categorie vallen (d.w.z. Agressieve Allocatie, Conservatieve Allocatie, Gematigde Allocatie).

GELD MARKT
Belasting vrij
belastbaar

RETIREMENT
Doelpensioenportefeuille of "Life-Cycle" -fondsen maken gebruik van een "op leeftijd gebaseerde" benadering van beleggen. Er wordt geld geïnvesteerd om aan een specifieke pensioendatum te voldoen. Er zijn veel categorieën zoals groei, groei en inkomen, agressieve allocatie, matige allocatie, etc.

SECTOR / SPECIALE FONDSEN
biotechnologie
Elektronica
Financiële diensten (kan worden beperkt tot de makelaarssector, spaar- en spaarinstellingen, geldbanken, enz.)
Groen
Media
Kostbare metalen
Onroerend goed (binnenlands of internationaal)
Wetenschap en technologie
Maatschappelijk verantwoord
telecommunicatie
Hulpprogramma's (kunnen worden beperkt tot een bepaalde subspecialiteit zoals water- of elektriciteitsbedrijven.)

Video-Instructies: Beleggers Belangen – Tiende editie jaarlijkse brokeronderzoek (Mei 2024).