Herziening van eindejaarsafhankelijke beleggingsfondsen

• Mei 19, 2024

Hoewel het misschien meer "werk" lijkt, is het herzien van uw eindejaarsoverzicht van beleggingsfondsen uit het oogpunt van financiële planning uitermate voordelig. Op een breder macro-niveau kan het herzien van uw eindejaarsoverzicht van beleggingsfondsen u helpen uw beleggingsdoelstellingen te verduidelijken en te organiseren. Op een ingewikkelder microniveau fungeert uw eindejaarsoverzicht van beleggingsfondsen als een uitstekende tijdlijn. U kunt de sterke en zwakke punten van uw investeringsplan vaststellen door uw exacte 'vooruitgang' te meten, gemeten in 'dollars en centen'.

Voordat u begint met een beoordeling van uw eindejaarsoverzicht van het beleggingsfonds, wilt u misschien een kopie van het jaarverslag van het fonds, het prospectus van het beleggingsfonds en uw fondsafschriften van de afgelopen 2-4 jaar verzamelen voor snelle referentie. Als belegger wilt u misschien de prestaties van het meest recente kwartaal en het afgelopen jaar vergelijken over een historisch tijdsbestek (bijvoorbeeld over de afgelopen 3 jaar) om een ​​meer gedetailleerde analyse van de belegging van het fonds te krijgen prestatie.

Mutual fonds overzichten bevatten standaardinformatie (met enkele kleine verschillen) gepresenteerd in een gemakkelijk te lezen formaat. Gewoonlijk is het eerste wat velen van ons willen doen kijken naar de balans aan het einde van het jaar. Als we het nummer leuk vinden, doen we misschien niet de moeite om de rest van de verklaring te lezen! Waarom zouden we tenslotte geld verdienen! Als we teleurgesteld zijn over de balans, zijn we misschien meer geneigd om meer onderzoek te doen. Hoe dan ook, het is nog steeds verstandig om wat tijd te besteden aan het lezen en bestuderen van de hele verklaring. Er zijn specifieke stukjes informatie die van bijzonder belang zijn:

1. De intrinsieke waarde van het fonds.

2. Beginsaldo of waarde.

3. Eindsaldo beëindigen.

4. Dividenden herbelegd.

5. Herbelegde meerwaarden (korte en lange termijn).

6. Aanvullende bijdragen.

7. Saldo of waarde beëindigen.

8. Wijziging van de waarde van uw belegging (plus of min).

9. De uitsplitsing van uw totale beleggingsactiva (bijvoorbeeld beleggingsfondsen) uitgedrukt in procentuele vorm. Deze percentages verwijzen naar de relatieve grootte van verschillende fondsen (of producten) in uw portefeuille en geven de mate van diversificatie aan.

10. Kostenbasis per aandeel.

11. Belastbare dividenden.

12. Belastbare winsten op korte en lange termijn.

13. Overdracht van aandelen (en vergoedingen indien van toepassing).

14. Opnames (en kosten indien van toepassing).

15. Verkoopkosten (indien van toepassing).

Dieper in de verklaring graven

Nadat u de verklaring hebt doorgenomen, zijn er mogelijk bepaalde kernitems die u nader wilt analyseren om uw individuele voortgang te meten. Veel nieuwe beleggers, en verrassend genoeg, zelfs enkele redelijk doorgewinterde beleggers, raken te gefixeerd op de intrinsieke waarde van het beleggingsfonds. Het volgen van de beweging van de intrinsieke waarde van het fonds kan voor sommige beleggers een obsessieve activiteit worden. Vanzelfsprekend is de intrinsieke waarde van het grootste belang. We willen allemaal dat de intrinsieke waarde toeneemt (wie niet?). Het aantal aandelen dat men bezit is echter even belangrijk. Het opbouwen van het aantal aandelen in de account helpt om de hefboomwerking te vergroten. Theoretisch gezien neemt het aantal aandelen in termen van herbelegde dividenden en vermogenswinsten en uiteindelijk de waarde van de belegging toe naarmate het aantal aandelen toeneemt.

De impact van vergoedingen en verkoopbelastingen wordt door veel beleggers vaak genegeerd of zwaar onderschat. Ladingsfondsen variëren enorm met betrekking tot verkoopcommissies en vergoedingen. Zelfs onbelast geld kan kosten hebben! Sommige gemeenschappelijke beleggingsfondsen brengen verkoopkosten in rekening, zelfs op herbelegde dividenden en extra bijdragen of aankopen. Na verloop van tijd kunnen de verschillende vergoedingen en commissies het rendement op uw investering aantasten.

Evalueer het totale bedrag van uw jaarlijkse bijdragen aan het fonds. U kunt dit bedrag als benchmark gebruiken om te zien hoe effectief u uw beoogde spaar- en beleggingsdoelen bereikt. Uw eindejaarsfonds voor beleggingsfondsen is een waardevol hulpmiddel voor financiële planning, dat u kunt gebruiken om een ​​investeringsplan op te stellen en te verfijnen dat uw individuele doelstellingen en behoeften weerspiegelt.


Voor informatieve doeleinden en niet bedoeld als advies of aanbeveling.

Video-Instructies: De Droom van Danielle - Maasveld onderdeel van Koraal Groep (Mei 2024).