Mutual Fund Services

• April 28, 2024

Aangezien miljoenen individuele beleggers beleggingsfondsen aanhouden, is het uiterst voordelig om een ​​kort overzicht te geven van de meest voorkomende soorten diensten die beleggingsfondsen bieden:

1. Automatische investering: een handige manier om periodiek "dollarkostengemiddelde" te gebruiken. Het geld wordt belegd met een vast interval en kan automatisch worden afgetrokken van het salaris van de aandeelhouder, de bank of de rekening van de kredietunie om extra aandelen van het fonds te kopen.

2. Automatische herinvestering: Als aandeelhouder kunt u ervoor kiezen om uw dividendinkomsten en kapitaalwinsten uit te keren om meer aandelen te kopen.

3. Automatische opname: Aandeelhouders kunnen een schema opstellen voor periodieke opnames van een aangewezen fondsaccount. Over het algemeen is er een minimum vereist voor zowel het saldo als het dollarbedrag van de opname.

4. Automatische telefoondienst: De meeste beleggingsfondsen bieden een gratis, 24 uur per dag geautomatiseerde telefoondienst voor aandeelhouders zodat ze de huidige fondsprijzen en -rendementen kunnen krijgen, hun rekeningsaldi kunnen bekijken, tijdige updates over inkomsten- en vermogenswinsten kunnen horen of hun meest recente account kunnen controleren transacties. De automatische telefoondienst kan ook een verscheidenheid aan "how-to" -informatie bieden (bijvoorbeeld hoe dubbele rekeningafschriften te bestellen).

5. Controleer schrijfrechten: Diensten voor het schrijven van cheques zijn over het algemeen beschikbaar voor geldmarktrekeningen en sommige obligatiefondsen. Het bedrag van de cheque is meestal beperkt tot een specifiek bedrag zoals $ 250 of $ 500. Andere voorwaarden, beperkingen en voorwaarden kunnen van toepassing zijn.

6. Directe storting: Aandeelhouders kunnen ervoor kiezen om een ​​deel van of hun volledige salaris, pensioencheque of betaling van de sociale zekerheid automatisch op een aangewezen fondsrekening te storten.

7. Investor Center: aandeelhouders van beleggingsfondsen kunnen gratis bellen en tijdens kantooruren met een professioneel opgeleide belegger spreken. Veel beleggingsfondsen bieden langere avond- en weekenduren als extra gemak voor aandeelhouders.

8. Record houden: Het rekeningoverzicht van het beleggingsfonds is uiterst grondig en gedetailleerd. Het bevat alle aandelenaankopen, terugkopen, herbelegging van dividenden en kapitaalwinsten en het cumulatieve totaal van de aandelen in bezit. Een toenemend aantal beleggingsfondsen vermeldt ook de kostenbasis in het rekeningoverzicht van de aandeelhouder. De kostenbasis is belangrijk bij het bepalen van meerwaarde of minderwaarde op aflossingen. Aandeelhouders van het fonds ontvangen ook een eindejaarsoverzicht over belastbare dividenden en uitkeringen van kapitaalwinsten op korte en lange termijn.

9. Overboekingen via telefoon en aflossing: De meeste bedrijven met beleggingsfondsen staan ​​aandeelhouders toe om van het ene naar het andere fonds over te schakelen of om aandelen per fonds in te wisselen. Aandeelhouders kunnen deze optie selecteren op hun aanvraagformulier. Dit is meestal een gratis dienst. Om overmatige en kortetermijnhandel te beteugelen, kunnen beleggingsmaatschappijen echter een vergoeding opleggen voor overdrachten van fondsen die het toegestane minimum overschrijden.

10. Overschrijvingen: Veel beleggingsfondsen bieden overboekingsdiensten aan aandeelhouders. Sommige beleggingsfondsen brengen wel een vergoeding in rekening voor deze service. Ook kan de bank van de aandeelhouder kosten in rekening brengen voor de overboeking.

Naast deze diensten, bieden beleggingsmaatschappijen ook marktinzicht en commentaar via hun gratis driemaandelijkse nieuwsbrief die naar alle bestaande aandeelhouders wordt gestuurd, gratis downloadbare formulieren, financiële rekenmachines en hulpmiddelen en informatie over beleggersvoorlichting over verschillende onderwerpen, zoals collegespaarplannen op hun website. Beleggingsfondsen streven er altijd naar hun assortiment producten en diensten uit te breiden in reactie op een voortdurend veranderende financiële omgeving en de behoeften en belangen van beleggers, en niet te vergeten de intense concurrentie binnen de sector zelf. Meer producten vereisen meer diensten. Sommige van de aanvullende services kunnen op kosten zijn gebaseerd. Grote beleggingsfondsen zijn in staat om producten en diensten aan te bieden die veel verder gaan dan beleggingsfondsen, inclusief maar niet beperkt tot:

• annuïteiten
• activatoewijzingsprogramma's
• banksparen / depositocertificaten
• makelaarsrekeningen
• beheerde accounts
• portfolio analyse
• Vermogensbeheer


Voor informatieve doeleinden en niet bedoeld als advies.

Video-Instructies: Learn how SBI Mutual Fund services its 6 million customers (April 2024).