Het geheim van succesvol beleggen

• April 24, 2024

Ondanks dat veel van de zogenaamde groene scheuten in de economie bruin worden, blijft de propagandamachine op Wall Street draaien. Wall Street vertelt het publiek om te kopen, kopen, kopen .....

Hier is iets wat ze je niet vertellen. Er zijn enkele interessante gegevens verzameld door Barry Ritholtz van The Big Picture blog. De gegevens laten zien wat er zou zijn gebeurd als iemand van 1 januari 1994 tot 2009 elk jaar $ 10.000 zou hebben geïnvesteerd in de S&P 500-index met herbelegde dividenden of in bank-cd's.

Het geld geïnvesteerd in bank-CD's zou nu $ 207,509 waard zijn, terwijl het geld dat in de S&P 500 wordt geïnvesteerd nu slechts $ 178,253 waard is. Andere studies hebben aangetoond dat obligaties in de periode van 1968 tot 2009 beter presteerden dan aandelen. Aandelen voor de lange termijn?

En laten we niet vergeten dat de S&P 500-index de afgelopen 10 jaar 37 procent vóór dividend heeft verloren. Aan de andere kant heeft goud de afgelopen 10 jaar 325% geretourneerd. Aandelen voor de lange termijn?

De beslissing over waar u uw geld wilt beleggen - aandelen, obligaties, grondstoffen - is uiterst belangrijk. De gemiddelde persoon heeft immers maximaal ongeveer 40 jaar om te sparen voor zijn pensioen. Ze kunnen niet decennia wachten tot de aandelenmarkt weer teruggaat naar breakeven.

Hoe weet de gemiddelde persoon waar hij zijn geld moet neerzetten? Men moet vaststellen waar we ons bevinden in de 'seculiere marktcyclus'. De geschiedenis heeft aangetoond dat veel financiële markten een cyclus doorlopen, van piek tot dal, van ongeveer 17-20 jaar.

Voor beleggers is een belangrijk probleem dat een algehele "seculiere cyclus", van piek tot dal en terug naar dal, 35 jaar kan duren. Dat is een groot deel van iemands loon verdienende jaren, waardoor er weinig ruimte is voor eventuele misstappen om de fase van de cyclus goed te krijgen.

Het is dus van essentieel belang om te bepalen waar we ons in de cyclus bevinden, omdat dat waarschijnlijk het rendement in het volgende decennium zal beïnvloeden. En omdat mensen maximaal 40 jaar van hun leven sparen voor hun pensioen, leidt het niet weten waar we in de cyclus zijn tot fouten en verliezen.

Recente voorbeelden van deze cycli omvatten de periode van 1966 tot 1983, toen de Amerikaanse aandelenmarkt niets deed terwijl de grondstoffen omhoogschoten; de periode van 1983 tot 2000 toen de Amerikaanse aandelen omhoogschoten en de grondstoffen sterk daalden; en de periode van 2000 tot heden waarin de voorraden zijn gedaald en de grondstoffen zijn gestegen.

Dus waar ben je nu in de cycli hier in de VS? Als we de huidige bearmarkt in aandelen definiëren als gestart in 2000, zijn we misschien slechts halverwege de hele berenmarktcyclus.

Bonds? De bullmarkt daar is ZEER uitgebreid (dankzij Federal Reserve-interferentie), die ruwweg begon in 1981 toen Paul Volcker de inflatie verpletterde. Omdat buitenlandse investeerders klaar lijken te zijn voor verkopers, is de berenmarkt in obligaties mogelijk dichtbij.

Commodities? Als we strikt naar de cyclus kijken, is dit precies het tegenovergestelde van de aandelencyclus - we lijken ongeveer halverwege de cyclus van de bullmarkt te zijn.

Neem gerust contact met me op voor vragen of opmerkingen over dit artikel of een ander beleggingsthema.

Video-Instructies: Maandelijks geld verdienen met beleggen. Klant review cursus investeren. (April 2024).