7 tips voor het kiezen van een beleggingsfonds

• April 23, 2024

Ben je in de war met alle opties voor beleggingsfondsen? Weet u niet zeker welke criteria u moet gebruiken om te beslissen? Vanwege de duizenden beschikbare beleggingsfondsen, kan het overweldigend worden om het juiste fonds voor u te kiezen. Dus hier zijn enkele tips om u te helpen beslissen.

1) Wilt u beleggen in aandelen of obligaties of een combinatie daarvan? Als een combinatie dan wilt u misschien een evenwichtig fonds. Twee indexfondsen, een voor de aandelenmarkt en een voor de obligatiemarkt, zouden ook goed passen. Diversificatie is goed, maar houd er rekening mee dat te veel en te veel fondsen gewoon verwarrend worden terwijl de kosten stijgen. Een paar fondsen doen evenveel of meer dan verschillende fondsen en het is gemakkelijker om de prestaties bij te houden.

2) Welk specifiek type fonds is het? Wilt u een aandelenfonds dat belegt in small-capaandelen of large-capaandelen? Dit is gemakkelijker te beantwoorden als u al weet welke activaspreiding u wilt of nodig heeft en de uitsplitsing in elke activacategorie. Een voorbeeld: eerst besluit u dat u in aandelen wilt zijn en vervolgens kiest u voor een representatieve mix van zowel kleine als grote bedrijven. Om te bepalen welke stijl van beleggen het fonds doet, raadpleegt u de website van de fondsvennootschap voor het stijlvak dat bij dat fonds wordt vermeld of u kunt Morningstar.com raadplegen om de stijlspecificaties te vinden.

3) Is het een load of no-load fonds? Dit is een no-brainer. Het is altijd het beste om met een onbelast fonds te gaan, tenzij u geen andere optie heeft. Belastingen verminderen eenvoudig uw rendement zonder enig voordeel toe te voegen.

4) Wat zijn de totale kosten? Dit moet in het prospectus van een fonds staan ​​en is ook te vinden op de website van de fondsvennootschappen. U moet kiezen voor fondsen met lage kostenratio's. Het industriegemiddelde is 1,5%. Bedrijven zoals Vanguard en Fidelity Investments houden hun totale uitgaven voor hun fondsen onder het gemiddelde. In het geval van Vanguard zijn de totale kosten van hun fondsen onder de 50%. Hoe minder u betaalt, hoe meer u houdt.

5) Portfolio-omzet is een andere belangrijke overweging. Als u een fonds kiest met een lage omzet, wat betekent dat u minder vaak aandelen of obligaties moet kopen en verkopen, levert dat minder belastingen op. Nogmaals, dit verbetert uw algehele rendement.

6) De prestaties van het fonds zijn belangrijk om mee te beslissen. Bekijk de in het verleden behaalde resultaten van een fonds om te zien of het rendement binnen een consistent smal bereik bleef. Er is natuurlijk geen garantie dat een fonds in het verleden goed zal presteren in de toekomst. Als het rendement echter binnen een vrij nauw bereik bleef, kan het fonds worden beschouwd als consistent te presteren. Als er echter vele jaren waren met extreem hoge rendementen en vervolgens lage rendementen, duidt dat op een hogere kans op volatiele prestaties in de toekomst. De vraag is: voel je je daar prettig bij of niet?

7) Kunt u de initiële investering betalen? Sommige fondsen vereisen zo veel als $ 10.000-25.000 als een initiële investering. Anderen zijn zo laag als $ 1000. Ook laten velen u in eerste instantie nog minder beleggen als u zich aanmeldt voor een vaste storting bij het fonds.

De bovenstaande tips bieden algemene criteria om uw zoekopdracht te starten. Meer onderzoek kan worden gedaan op Morningstar.com, die een compleet beeld geeft van elk fonds. Hoewel er veel beleggingsfondsen bestaan, kunt u met een beetje tijd en onderzoek de juiste fondsen vinden.


Mag ik mijn e-boek aanbevelen, $ 10K investeren in 2013

Video-Instructies: Hulp bij je studiekeuze? Bekijk de 7 tips van MBO Amersfoort! (April 2024).